ПАО «Сбербанк» имеет активную лицензию на оказание брокерских услуг (№045-02894-100000 от 27.11.2000 года). Она активна при действии генеральной Лицензии на то, чтобы легально осуществлять различные банковские операции (№1481 от 11 августа 2015 года). Когда брокерский счет открыт в Сбербанке, у клиента появляется возможность начать зарабатывать на биржевых или внебиржевых отечественных и международных рынках.
Что такое брокерский счет?
Брокерский счет (далее БС) — это вклад, собственник которого выдает доверенность в письменной форме брокеру на получение права распоряжения счетом с целью проводить самостоятельно разные операции. Владельцам предлагается использовать разные торговые площадки в интерактивной форме, где можно зарабатывать на продаже/покупке ценных бумаг, драгметаллов и других активах. Банк обеспечивает клиента возможностью получать актуальную информацию о рыночной ситуации. Пакет услуг поддерживается комиссионными, поэтому следует быть готовым заранее к некоторым тратам на совершение операций.
Возможности
Чтобы гарантировано получать доход от инвестиции, используя удобную площадку Сбербанка, его программы и обслуживание, брокерский счет крайне важен. Его возможности, прежде всего, заключаются в том, что он позволяет выгодно продавать или приобретать ценные бумаги, отслеживать движение облигаций, акций на них.
Следуя общероссийским и местным законам, можно инвестировать в следующие активы:
- Акции иностранных (Apple, Google и др.) и российских предприятий (Газпром и др.). Прибыль в виде дивидендов.
- Облигации государственные/корпоративные (получение купонного дохода при их покупке).
- Фонды ETF. Инвестировать можно акции, облигации, драгметаллы (охват широкий — Россия и зарубежье).
- Фьючерсы, опционы, работа на срочном рынке (в торговых сессиях фиксируется величина курса валюты).
- Еврооблигации. Доход получает выше, чем, если открывать валютный вклад.
Важно! Торги акций иностранных предприятий производятся на внебиржевом рынке. Поэтому важно обращать внимание на комиссию, которая может взиматься банком по сделкам.
Базовыми активами фьючерсов или опционов являются:
- ценные бумаги;
- нефть;
- товары в форме золота, серебра;
- индексы;
- валюты.
Заходя на фондовый рынок «Группы Московской Биржи» с 10:00 до 18:50 (время по МСК), можно включиться в активные торги по продаже и покупке акций производств, предприятий, компаний России. Надо выбирать самые перспективные компании страны, чтобы получать хорошие дивиденды. Площадка предоставлена в секторе «Основной рынок».
При инвестировании облигаций Сбербанка потенциально компания прогнозирует доходность от брокерского счета в 10% годовых. Вложения к возврату полностью гарантируются. Даже начинающий инвестор вполне может получать доход в 12,3% годовых, если будет прислушиваться к рекомендациям экспертов.
Тарифные планы и комиссии
Обновление в тарификации обслуживания счетов не осуществляется произвольно. Это запланированное мероприятие внутри организации, которое проводится вначале календарного года и работает до декабря. Те, которые представлены на официальном портале финансовой компании, актуальны с 1 апреля 2019 года. Изучить планы и условия программы можно через «Сбербанк Онлайн». Сегодня банк предлагает два варианта тарифного плана: самостоятельный и инвестиционный.
| Параметры
предложения |
Самостоятельный
тариф |
Инвестиционный тариф |
| Валюта для облигаций | Выставляет клиент | 3 варианта: рубли, доллары, евро. |
| Информационные услуги и предложения | Нет | Клиент регулярно получает рассылку по:
– тенденциям, новостям рынка РФ; -подбор ETF (облигации акционные); – подбор акций по странам (РФ, США, ЕС); -структурированные продукты. Опция от аналитической службы «Sberbank Investment Research» — ежедневные обзоры по: – акциям «CIS Market Daily»; – сырьевому рынку «Нефть/золото»; – долговым облигационным рынкам; – денежному рынку «FX Beat». |
| Телефонное обслуживание приема заявок, распоряжений | 150 руб. | 150 руб. |
| Операции по депозитам, по остаткам ценных бумаг, размещенных на Торговом разделе счета депо. | 149 руб./мес. | 149 руб./мес. |
Обратите внимание! Обладатели Инвестиционного тарифа не получают новости «Sberbank Investment Research» в рассылке. Для них открыт полный доступ к порталу аналитического агентства Сбербанка.
Комиссии в соответствии с тарифным планом
| Уровень объема, тип сделок | Самостоятельный тариф | Инвестиционный тариф |
| Не более 1 млн. | 0,060% | 0,3% |
| 1-50 млн. | 0,035% | 0,3% |
| 50-100 млн. | 0,012% | 0,3% |
| Больше 100 млн. | 0,006% | 0,3% |
| Покупка/продажа валюты на Московской бирже (МБ) | 0,2% | 0,2% |
| Совершение сделки на срочном рынке МБ | 0,5% | 0,5% |
| Закрытие позиции на срочном рынке МБ принудительно | 10% | 10% |
| Внебиржевые покупки ценных бумаг (ЦБ) | 0,17% | 1,5% |
| Внебиржевые продажи ЦБ | 0,17% | 0,1% |
| Сделки с ОФЗ-н:
– до 50 тыс.; – 50-300 тыс.; – от 300 тыс. |
1,5%
1% 0,5% |
1,5%
1% 0,5% |
| Сделки с ЦБ:
– ОТС-РЕПО; – СпецРЕПО; – инвестирование свободных; – адресные биржевые РЕПО. |
0,001%
0,0045% 0,001% 0,0045% |
0,001%
0,0045% 0,001% 0,0045% |
Важно! Процент комиссионного вознаграждения берется из общего оборота средств за весь день торговли. Купонные доходы (НКД) и комиссии торговой системы (КТС) не учитываются. При работе на срочном рынке МБ процент берется за 1 контракт. Когда взимается комиссия от обращения с ценными бумагами, то она берется от первой части сделки.
Инструкция по открытию
Сначала необходимо подать заявление с просьбой об открытии брокерского счета в Сбербанке. Заявка может подаваться в онлайн-режиме на сайте компании. В ней нужно указать:
- имя клиента;
- регион, город местонахождения;
- телефон и адрес электронной почты для связи;
- согласие на обработку персональных данных.
Четыре шага, чтобы оформить открытие брокерского счета и стать инвестором:
- Открытие счета брокерского (обязательного) и инвестиционного (рекомендуемого).
- Пополнение счета (комиссии за перевод не взимается).
- Выбор торговой системы для работы. Можно осуществлять операции через мобильное приложение «Сбербанк Инвестор», компьютер, планшет, установив специальную программу «QUIK».
- Использование подходящего под выполнение задач тарифного плана: самостоятельный или инвестиционный.
Процедура открытия счета проводится при помощи подачи заявления в банк с приложенными к нему документами будущего инвестора.
Для справки: Индивидуальный инвестиционный счет является одним из вариантов брокерского счета. Он выгоден тем держателям, которые стремятся активно увеличить свой доход до 52 000 рублей в год. Прибыль образуется благодаря налоговому вычету в размере 13%, который предусмотрен государством к возврату в системе налогообложения.
https://www.youtube.com/watch?v=sn7POmUDvsQ
Пополнение и вывод денег
Пополнение счета любым предложенным способом:
- через личный кабинет в «Сбербанке Онлайн»;
- или в кассах отделений банка.
Алгоритм действий пополнения БС через личный кабинет на портале компании:
- Авторизация (вводим логин, пароль).
- Раздел «Платежи и переводы».
- Категория «Инвестиции и страхование».
- Найти и прейти в раздел действующего брокерского счета.
- Выбор «Фондовая биржа МВМВБ».
- Выбор «FORTS» на случай, когда средства необходимо использовать для приобретения фьючерсов.
- Подать заявку на выполнение неторгового поручения по выводу денежных средств, используя телефон из трейд-деск, кодовой таблицы инвестора.
- Обслуживаться в торговом терминале «Сбербанк Инвестор», QUIK, webQUIK, iQUIK, QUIK Android.
Важно! В заявке на вывод денег обязательно указывают реквизиты для зачисления средств. Это может быть любой депозитный счет.
Закрытие счета
Чтобы закрыть брокерский счет онлайн-способом, необходимо проделать следующие шаги:
- Войти в личный кабинет на сайте банка.
- Перейти непосредственно к счету, кликнув на вкладку «Вклады и счета».
- Зайти на «Закрытие вклада».
- Заполнить форму заявки.
- Нажать зеленую кнопку «Закрыть».
- Подтвердить операцию (этот шаг проходить нужно через СМС-подтверждение).
Важно! Дату закрытия изменить невозможно, если уже один раз выставить в этом пункте заявки значения. Поэтому, если вы не уверенны, хотите закрывать БС или нет, лучше эту графу пока вообще не трогать.
Преимущества и недостатки
Плюсы открытия брокерского счета:
- Срок открытия — не позже следующего дня в рабочем порядке после подачи заявки.
- Банком предоставляются индивидуальные рекомендации, как лучше инвестировать средства.
- Стабильная работа банка по содержанию, охране счета и предоставлению услуг.
- Вывод дивидендов на карту банка.
Важно! Чтобы получать регулярно советы от специалистов банка по грамотному инвестированию, необходимо заключить с организацией отдельный договор на инвестиционное консультирование. Но его можно оформить только после того, как будущий инвестор определится с инвестиционным портфелем.
Какие могут быть недостатки:
- Финансовая компания не дает никаких гарантий по высоким доходам. Владелец счета подбирает механизмы, схемы операций и зарабатывает сам. Банк только помогает, предоставляя необходимые инструменты, содержит счет и уведомляет о новостях на биржевом/внебиржевом рынке.
- Чтобы гарантировано получать доход, в дополнение к продуктам банка, необходимо самостоятельно и неоднократно исследовать рынок, привлекать независимую экспертизу.
- Высокая ставка по брокерским операциям.
Обратите внимание! Корпоративным или частным клиентам нужно вначале убедиться, могут ли они инвестировать в иностранные проекты деньги, услуги или продукты, нет ли санкций. Так как, например, США и страны ЕС на сегодня оперируют санкциями против российского финансового рынка.
Любые подробности о брокерских счетах Сбербанка можно узнавать в любое время суток по номеру телефона горячей линии: 8-800-555-55-50. Или зайти на специальный сайт: www.sberbank.ru/broker. Удобство этой интерактивной площадки заключается в том, что здесь можно узнавать всегда свежие новости о предоставлении услуг банком. Информация постоянно обновляется и актуальна на день посещения Интернет-ресурса. Это важная деталь, так как все изменения по обслуживанию финансовой организацией вносятся в одностороннем порядке, без предварительного уведомления клиента.
