Делайте деньги на игнорировании своих инвестиций

В статье высказывается мысль о пагубности избытка информации для эффективного управления инвестициями.

Мы живем в век Твиттера, когда получить информацию можно в любой момент времени буквально легким касанием пальцев. Данные поступают непрерывно, разрозненными частями мирового информационного паззла. При таком разнообразии появлется избыток полученной информации, которую не под силу собрать в одно целое. В случае управления инвестициями каждодневная избыточная информация становится настоящей угрозой для позитивного состояния финансов.

Существует две причины негативного влияния информации

• Большинство ежедневной информации является ничего не значащим случайным шумом, на котором нельзя строить разумные инвестиционные решения. День плохих или хороших новостей не создает тенденций.
• Непрерывный поток информации играет на руку поведенческим причудам, которые могут дорого обойтись, если человек не понимает сути происходящего.

Иллюстрирует вышеперечисленное примером, небольшая гипертрофированность которого еще лучше демонстрирует правильность приведенных доводов. Вы решили инвестировать в некий ПИФ и купили некоторое количество его паев по $100 каждый. Спустя некоторое время цена паев этого фонда упала до $50, и вы, исходя из полученной информации, решаетесь продать их. Через две недели стоимость паев этого фонда падает до $25. Вы чувствуете, что решение было абсолютно правильным. затем их Стоимость вырастает до $60. Вы чувствуете, что поторопились со своим решением. Паи падают до $40. Вы чувствуете удовлетворение. Цены взлетают до $125. Вы чувствуете себя плохо, очень плохо.

Таким образом, несмотря на большое количество получаемой информации, Вы остаетесь в абсолютном неведении о направлении движения выбранного паевого фонда. При этом, слежение за ценовыми скачками и переживания о своих инвестициях приводит вас к полному психологическому и моральному истощению, которое отрицательно влияет в дальнейшем на адекватность и рациональность в принятии ответственных решений.

как часто необходимо проверять состояние инвестиций

Некоторые исследователи полагают, что делать это следует не чаще одного раза в год или два, но думается, хорошим правилом будет ежеквартальная проверка.

Помните Цель таких проверок инвестиций меньше всего состоит в отслеживании коэффициента полезного действия и больше всего относится к пересмотру обоснованности дальнейшего пребывания в данных инвестициях. Инвестиционные тренды приходят и уходят. Иногда доминируют акции компаний большой капитализации, иногда малой, а затем приходят международные. И погоня за подобными трендами, безусловно, оставит вас далеко позади рынка. Смотрите на ежеквартальную проверку своих инвестиций, как на возможность оценить эффективность всей вашей инвестиционной стратегии. И если она демонстрирует устойчивость, то продолжайте придерживаться ее, несмотря на все колебания и скачки рынка.

Время – отличное лекарство от болезни под названием “слишком много информации”. Время показывает контекст и перспективность любой информации. А непрерывная проверка состояния ваших инвестиций – великолепный способ проложить себе путь к убыткам, но никак не к прибыли.

Олег Сергеевич | 22 января 2011 года